简阳农商银行贴心提醒 挽回3.1万元资金损失

黑锅

——简阳农商银行海螺分理处成功堵截一起3.1万元电信诈骗

四川新闻网成都3月31日讯（毛明杨 李俊） 近日，简阳农商银行海螺分理处成功堵截一起电信诈骗，为村民避免了3.1万元的资金损失。

3月25日上午10点30分左右，一位老大妈急匆匆的跑进简阳农商银行海螺分理处大厅，要求柜员马炳才将其3.1万元的定期存单取出并汇款。

马炳才接过存单详细查看后发现该笔定期即将到期，便善意提醒老大妈，被老大妈婉言感谢并表示有急用，执意汇款。此时马炳才与老大妈热情攀谈，并顺势了解收款方的开户银行、收款人名字、汇款用途、两人关系等信息。

当了解到两人关系时，老大妈含糊其词，只是说两人是好朋友，并有故意躲闪之意，这引起了马炳才的高度警惕，并马上查询收款方账户的相关信息。该账户显示此人为外省人，开户银行在达州，银行卡于2015年9月14日办理，当日办卡时存入100元，当银行卡办理成功后，马上在ATM机将100元取出，之后再无明细，同时于隔日再次办理一张银行卡。

种种迹象表明此事蹊跷。马炳才立马联想到电信诈骗的相关手段，其中一条就是客户与诈骗分子通话时一定是找一个偏僻的无人地方进行通话。“老大妈，您的交易对手账户名及账号您再核实一下，每个字都要核对清楚，以免汇错账户。”老大妈听后立马拿出手机并往大厅门外走去偷打电话，马炳才此时示意客户经理毛明杨出门察看，并马上将此事汇报分理处主任瞿晓春。毛明杨走向老大妈了解情况并偷看到老大妈拨打的电话号码（所拨打的电话号码显示为170………），老大妈见状匆忙挂断电话，并返回柜台要求马炳才立即汇款。

见此情形，毛明杨做出判定，老大妈遭遇了电信诈骗。
理由分析如下：1、选择偏僻的地方接打电话；2、所拨打的电话为陌生号码，如若是所言的好朋友，必定显示的为通讯录中的好友名字，而非只显示电话号码；3、执意匆忙汇款，不听取任何人意见；4、收款人账户存在蹊跷，且老大妈所言朋友是达州人，但实际却是外省人。综上判定，毛明杨立即邀约正在办理业务的两名客户及网点门柜人员马炳才、苏文波、张毅一同说服老大妈被诈骗的事实，并将不同类型诈骗情形及诈骗手段与老大妈宣讲。同时积极联系到老大妈所属草池镇团林寺村村干部及其丈夫前来规劝。

主任瞿晓春调查贷款归来，详细了解了整个事件情况，并作出安排，待老大妈家属到来之后再将其存单归还，同时当面告知其家属警惕诈骗分子再次致电老大妈进行二次诈骗。在此劝说期间，老大妈仍然坚信诈骗分子，并不时与诈骗分子联系，后又要求马炳才将存单取为现金带走。

当团林寺村村干部、其丈夫和亲属前来后，大家一同动之以情，晓之以理的劝说，老大妈终于幡然醒悟，并不甚感激，摸出100元现金执意外出买烟表示感谢，被海螺分理处工作人员婉言拒绝。